投資信託と株の違い｜どちらがオススメか特徴や魅力を分かりやすく解説【株初心者】

2023年05月22日 公開　
2024年11月22日 更新

投資信託と株式投資は、資産形成の手段として広く利用されています。

しかし両者には、さまざまな違いがあります。

その違いを理解することで、あなたの資産運用に適した方法を見つけられるでしょう。

この記事では投資信託と株の違いや、どちらを選ぶべきかという戦略について解説しました。

そもそも投資信託と株式投資とは何か

両者の違いを説明する前に、投資信託と株式投資とは何か解説します。

投資信託はプロに運用を任せる

投資信託は、投資家が小額の資金をプールし、プロの運用者がその資金を株式・債券・不動産などに投資する商品です。

投資信託は、リスク分散を行いながら、より広範な市場にアクセスできます。

投資信託の仕組みは、投資家が信託報酬と呼ばれる手数料を支払い、運用会社がその資金を運用するというものです。

運用会社は運用結果に応じて投資家に利益を分配します。

株式投資は投資家が直接売買する

株式投資は、投資家が企業の株式を直接購入し、その企業の業績に連動する利益を得る投資方法です。

株式を購入することで、投資家は企業の一部の所有者となります。

株価が上昇すれば売却時に利益が出ますし、企業から配当が支払われればそれも利益となります。

投資信託と株式投資の違い

投資信託と株式投資の主な違いは、運用の専門性とリスクの取り扱い方にあります。

投資信託は、プロによって運用が行われます。

また投資信託は多くの異なる資産に投資するため、リスクの分散が可能です。

一方、株式投資では、投資家自身が企業選択やタイミングを決定するため、深い知識と経験が求められます。

また一部の企業に投資するという性質上、リスクの集中が生じる可能性があります。

投資信託のメリットとデメリット

投資信託のメリットは、少額から始められること、専門知識がなくても投資が可能であることなどです。

一方、デメリットとしては運用にかかる費用が高いこと、運用結果が保証されないことが挙げられます。

株式投資のメリットとデメリット

株式投資のメリットは、大きなリターンが期待できることや、企業と共に成長する楽しみがあることです。

デメリットとしては、株価の下落による損失リスクや、知識と経験が求められることです。

投資信託と株式投資、どちらを選ぶべきか？

投資信託と株式投資のどちらがオススメかは、投資家の目標・リスク許容度・時間・知識などによります。

投資信託は、専門的な運用により安定したリターンを目指すことが可能です。

一方、株式投資は、特定の企業への深い理解と投資判断が成功の鍵となります。

投資信託がオススメの人

投資信託の特徴は、その手軽さとリスク分散にあります。

プロの運用者が資産を管理するので、投資初心者でも容易に始められます。

自分で運用する時間や知識がない人には、投資信託がオススメです。

株式投資がオススメの人

株式投資の魅力は、直接企業の成長に関与し、その成果を享受できる点にあります。

また適切な企業選択とタイミングで投資を行えば、大きな利益を得られるかもしれません。

株主として、企業の経営に一定の影響を及ぼす権利も得られます。

配当金や株主優待に魅力を感じる人や、企業の業績や業界の動向に興味のある方には、株式投資がオススメです。

投資信託と株式投資を組み合わせることも可能

必ずしも投資信託と株式投資、どちらかを選ばなければならないわけではありません。

これらを組み合わせることで、リスクとリターンのバランスを最適化することが可能です。

投資信託と株式投資を組み合わせたポートフォリオを構築することで、市場の変動リスクを分散させつつ、企業の成長に連動したリターンも狙えます。

これにより、より安定した運用結果を期待できるでしょう。

まとめ：投資信託と株式投資の違いを理解し、自分に合ったものを選ぼう

投資信託と株式投資、どちらが良いかは個々の投資家の状況によります。

投資初心者や時間が限られている方、または安定したリターンを求める方は投資信託が適しています。

一方、特定の企業への深い理解を持ち、リスクを取る準備がある方には、株式投資がオススメです。

最終的には、投資はあなた自身の目標・リスク許容度・知識・時間に合わせて選ぶべきものです。

適切な情報と知識をもとに、最良の投資選択を行うことが資産形成の鍵となります。