株主優待とは｜メリットや種類、活用方法を分かりやすく解説【株初心者】

2023年02月17日 公開　
2023年05月10日 更新

株主優待とは、株主に対する優遇措置のことを指します。

株主優待は、企業が株主に対して感謝の気持ちを示すために行われることが多く、企業の業績が好調であれば、株主優待も充実する傾向にあります。

今回は、株主優待について、皆さんが投資をする上での参考になる情報を解説しました。

株主優待とは

株主優待とは、株主に対して企業が商品やサービスを割引価格で提供する制度です。

株主優待の利用によって、企業の商品やサービスを割引で購入したり、体験したりできます。

株主優待の種類

株主優待には、様々な種類があります。

代表的なものは、以下のとおりです。

• 商品やサービスの割引優待
• オリジナルグッズのプレゼント
• 株主限定のイベントへの招待
• 株主限定の割引券のプレゼント

また株主優待には、保有株式数に応じて優遇が受けられるものや、一定期間以上保有している場合に優遇が受けられるものなどがあります。

それぞれの企業がどのような株主優待を行っているかを確認し、自分にとって最適な投資先を選ぶことが重要です。

株主優待の受け方

株主優待を受けるためには、以下の方法があります。

株主になる

まず株主優待を受けるためには、企業の株主になる必要があります。

株式は、証券会社を通じて購入が可能です。

企業の株式を保有することで、株主優待を受け取る資格が得られます。

優待銘柄を選ぶ

株主優待の種類や内容は企業によって異なります。

そのため、自分が興味のある商品やサービスを提供している企業を選ぶことが重要です。

また優待内容や条件を比較し、お得な優待を提供している銘柄を選びましょう。

株主総会に出席する

一部の企業では、株主総会への出席によって、株主優待を受け取るための優待券をもらえます。

株主総会への参加には、企業と株主とのコミュニケーションを深める効果もあります。

株主優待付き新株予約権を利用する

新株予約権とともに株主優待が付与されることがあります。

新株予約権を利用して、新株を取得することで、株主優待を受けられます。

ただし新株予約権を取得するためには、あらかじめ株式を保有していなければなりません。

株主優待券を購入する

株主優待券は、株主優待を利用するための優待券であり、一部の企業では市場で取引されています。

株主優待券の購入によって、株主優待を利用できます。

以上の方法によって、投資家は株主優待を受けられます。

ただし株主優待には、一定期間以上株式を保有する必要がある場合や、優待期間が限られている場合があるので、事前に必ず確認しましょう。

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また優待対象となるために必要な購入金額も掲載されており、自分の資金と相談しながら、投資先を選べます。

カタログで通販するのと似た感覚で、株主優待を楽しめる1冊です。

株主優待のメリット

株主優待には、以下のようなメリットがあります。

投資回収期間の短縮

株主優待を受けることで、株式投資の回収期間が短縮されます。

例えば株主優待で割引券をもらった場合、その割引券を使って商品を安く手に入れることが可能です。

その結果、株価の上昇を待たずに、投資元本を回収できる可能性が高まります。

投資先への理解度向上

株主優待によって、投資先に対する愛着が深まります。

また企業の商品やサービスを実際に使えば、投資先についてより深い理解を得られるでしょう。

そうすれば誤った投資によって、資金回収困難に陥る可能性も極力抑えられます。

投資リスクの軽減

株主優待によって、投資のリスクを分散できる場合があります。

株式投資には、株価の変動リスクがあります。

しかし株主優待という恩恵を受けることで、株価変動によって損失が出たとしても、その一部をカバーできるかもしれません。

株主優待を選ぶ際のポイント

株主優待を選ぶ際には、以下のポイントを考慮することが重要です。

株主優待の種類や内容

企業によって株主優待の種類や内容が異なるので、自分が受けたい優待が提供されているかどうか確認しましょう。

優待の期限や有効期間

株主優待には、有効期間や期限が設けられているものがあります。

それぞれの企業がどのような期間で優待を提供しているかを確認し、自分にとって利用しやすい期間かどうかを考慮することも重要です。

株主優待が企業業績に連動しているか

株主優待は、企業の業績に連動して変化する場合があります。

それぞれの企業の業績を把握し、将来的に株主優待が受けられる可能性が高いかどうかを吟味したうえで購入してください。

株価とのバランス

株主優待による割引やプレゼントなどは、株価の変動によって吸収される場合があります。

例えば株価の下落によって、株主優待で受けた割引以上の損失を被るかもしれません。

自分が投資した株価に対して、株主優待の内容はバランスがとれているのかどうかも検討しましょう。

株主優待と配当の違い

株主優待と配当は、株主に対する企業の還元の仕組みとして、株式投資において重要な要素となります。

しかしその性質や特徴は異なっており、その違いを投資家は理解しておかなければなりません。

改めて株主優待とは、企業が株主に対して商品やサービスを割引価格で提供する制度です。

株主優待によって、企業の商品やサービスを割引で購入できるため、株主にとっては魅力的な制度の一つとなっています。

株主優待は、企業と株主の関係を深め、企業の成長に貢献できます。

一方、配当は、企業が株主に対して、企業の利益の一部を現金として支払う制度です。

配当は、企業が株主に対して利益を分配することで、投資家にとっては収益の一部となります。

配当は、企業の収益によって支払われるので、企業の業績が良い場合には配当金額が増加することが期待できるでしょう。

株主優待と配当は、共に企業の株主に対して還元される制度であるため、その性質は類似しています。

しかし株主優待は、商品やサービスの提供によって、株主に利益を還元する制度であり、現金での還元ではありません。

一方、配当は、企業の利益を現金で分配する制度であり、株主に現金で利益を還元できます。

株主優待は、企業によって異なる内容があるため、利益の大小が明確ではありません。

しかし配当は、企業の利益に応じて分配されるため、明確な金額が示されることがあります。

株主優待を活用したポートフォリオ構築のコツ

ポートフォリオ構築にも、株主優待の観点を入れてみましょう。

具体的には、以下のようなコツがあります。

優待銘柄の比較

銘柄によって、優待内容や継続期間、保有期間などは異なります。

投資家は優待内容を比較し、よりお得な優待を提供している銘柄を選ぶことが重要です。

もちろん優待内容だけではなく、企業の業績や将来性なども考慮しなければなりません。

ポートフォリオに組み込む株式のバランス

株主優待を目的に株式を選ぶ場合でも、リスク分散のために株式のバランスを考慮することが大切です。

投資先を分散し、業種や規模の異なる企業を組み合わせれば、リスクを軽減し、安定した収益を期待できます。

株主優待による収益を考慮する

株主優待の割引分や商品やサービスの使用分を収益として考慮し、ポートフォリオの収益率を見極めましょう。

ただしその際は株主優待だけでなく、配当や株価上昇も収益の一部として考慮してください。

株主優待と企業の事業戦略を理解する

株主優待は、企業の事業戦略によって異なる場合があります。

投資家は、株主優待によって企業がどのような戦略をとっているかを理解することが重要です。

株主優待によって、企業が自社製品の販売促進や顧客獲得のために導入する場合もあれば、投資家に対して自社の価値を認めてもらい、投資家に信頼を寄せてもらうために導入される場合もあります。

株主優待の継続性を確認する

株主優待は、企業の事業環境や戦略によって変化する場合があります。

投資家は、優待の継続性を確認し、短期的な収益だけでなく、長期的な収益を見据えて投資先を選ばなければなりません。

まとめ

投資において、株主優待は重要な要素の1つといえます。

投資先を選ぶ際には、株主優待の有無や内容を確認し、自分にとって最適な投資先を選びましょう。

また投資のリスクを分散するためにも、1つの投資先に資金を集中させるのではなく、複数の投資先を検討することが重要です。

株主優待には、投資回収期間の短縮や、投資先に対する愛着が深まるなどのメリットがあります。

優待の種類や内容、優待の期限や有効期間、株価とのバランスなど考慮すべき点はいくつかありますが、せっかく株式取引をするなら、株主優待が優れた銘柄を選んで、日々の生活を充実させましょう。